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  • 巴菲特的1元已飙升至86080元 我们也可以?
    时间:2020-11-20   作者:admin  点击数:

    “股神”巴菲特的投资业绩堪称是“复利效应”铸造的奇迹了~

    在其63个有完整业绩的年度中,截至2019年末年化收益是19.77%。

    千万别小看19.77%的年化收益,加上63年这一时间维度,当年的1元现在已飙升至86080元。

    反观国内市场,据统计,国内全市场持续管理15年以上的102只主动权益类”老基金”中,年化回报平均数为16.11%、年化回报中位数为15.77%(同期沪深300指数年化12.28%)——跟巴菲特的成绩也不差太多~

    再来算一笔基金定投的账——从23岁开始,每月定投500;30岁每月定投2500;40岁每月定投10000,年化收益率12%。你猜到50岁能攒下多少钱?500万元。这在当今的国内市场上看起来也并不难。

    定投的秘诀就在于“平均成本”

    市场走势是变幻莫测的,我们无法开启上帝视角,去预知未来。如果采用分批买入法,就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷,可以均摊成本,使自己在投资中如鱼得水。

    举个栗子,每次定投100元,假设价格从5元跌到4元、2元、1元,那么可以买入的份额为金额除以价格,20份、25份、50份、100份。一共是195份,投入总金额为400元,此时的平均成本是总金额除以总份额,400195≈2.051元。

    模拟数据,仅供参考 后期价格上涨回到3元时,账户也是小有盈利的,盈利金额为(3-2.051)195份,是185.055元。当然,在上涨途中我们如果一直在保持定投,肯定比188.055元赚得更多,这就是定投分摊成本的“魔力”。

    看好长期价值,不惧短期波动

    罗马不是一天建成的,财富也需要耐心积累。通过不断投入本金,外加本金所产生的利息,两者叠加继续衍生收益,时间越久,复利效果越明显。

    举个例子,假设在2007年6124点开始定投,至少得坚持到2009年6月才能扭亏为盈。而只要其坚持到2009年7月,定投收益率就达到的22%!一个月时间,相差22%的收益率!

    注:以上测算选用上证综指做示例,期间定投回报率=(期末总市值-总投入)/总投入,未考虑交易成本。本测算仅供示例帮助投资者理解定投策略,并非对基金定投业绩的预测,亦不作为任何收益保证或者投资建议,相关数据仅供参考。基金定投的本质其实是一种投资,既然是投资,面对市场的波动,有亏有赚都很正常。但基金定投凭借着分批进场、摊平投资成本的优势,积累便宜筹码,不惧波动。

    见好就收是投资理财的必修课

    俗话讲会买是徒弟,会卖才是师傅。定投关键的一步就是止盈,止盈的第一步是设置止盈点,在我们定投的时候,先设置好自己心中的止盈点,当基金定投的产品达到自己止盈点的时候,及时卖出,落袋为安。

    目标止盈法是一种相对简单的止盈方法,就是先设置一个目标,比如先赚他个20%或30%,然后等投资的基金达到了目标收益后卖出。

    最大回撤法,它是在目标收益率的基础上,设定最大回撤阈值,达到止盈目标后先不止盈,而是继续持有。当跌破最大回撤阈值时,再止盈赎回。

    估值止盈法,买入基金的时候要看估值,可以在估值低的时候多买,估值高的时候少买。同样,卖出时我们也要看估值,可以在估值高的时候卖出,估值低的时候继续持有。

    总而言之,基金定投止盈的方法可以归纳为两个思路,一是以自己为主,另一个是以市场为主。任何方法都没有绝对的好或坏,选择适合自己的才是正确的。毕竟,巴菲特不常有,还得看您自己不是吗?

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